インデックスファンド投資で6000万円を貯蓄する|USA360、グロ3、グロ5、SP500

投資

はじめに

なんで東京ってこうも家が高いんだ!?親が資産家である訳でもない、普通のサラリーマンにとって憧れのマイホームは遠い存在だ。

ということで、インデックスファンド投資で、安全にお金を増やしていこうと思う。データ分析のためにも、ポートフォリオ推移をここに記載し、ログを残していこうと思う。

ひとまず、6000万円貯蓄することを目標に、コツコツ投資していきたいと思う。

basic strategy(基本戦略)

基本戦略は、至ってシンプル。米国のインテリはほぼ100%読んでいると言っても過言でもない、ウォール街のランダム・ウォーカーの教えに従って、悪あがきはせずに、インデックスファンドにコツコツ投資するだけだ。

これまで、様々な商材に手を出して勉強してきた。ビットコインの高頻度取引(HTF、mmbot)、アービトラージ、豪ドルFX、国内株式、REITなど色々手を出して、それなりに本気で勉強してきたが、やっぱり長い目で見ると、福利により安定的な収益が見込めるインデックスファンド投資に勝る手法はない。
「ウォール街のランダム・ウォーカー」「金持ち父さん、貧乏父さん」など有名な名著が教えるとおりだ。

では、私がこれから採る戦術についてもシンプル、積立&スポット買いだけだ。
(戦術1)S&P500をひたすら積み立てる
(戦術2)気が向いた時にスポットで色んなインデックスファンドを買う

(戦術1)S&P500をひたすら積み立てる

積立は正義だ。
月に5万円を積み立てていき、年率は8.45%と仮置きすると、下記のようなリターンが想定される。
なお、年率の8.45%は、少し高いように見えるかもしれないが、iDeCo(確定拠出年金)で過去5年先進国株式に投資した年率実績の平均から、この値を仮置きしている。

だいたい20年後に折返し地点の3100万円、27年後に6100万円となり目標達成となる計算になる。

S&P500積立シミュレーション

たった5万円の積立で、長い年月継続すれば、こんなにもリターンを得ることができる。福利って素晴らしい。積立は正義!

ただ、27年後ってもう私は初老の年齢になってしまっているだろう。そこまで憧れのマイホームは買えないのか!?
ということになるので、積立だけではなく、スポット買いも併用していくことにする。ボーナスとかの臨時収入もありますもんね〜

(戦術2)気が向いた時にスポットで色んなインデックスファンドを買う

米国一強なので、S&P500を買って、ひたすら気絶しておけば良いことは分かっています。だって、ウォール街のランダム・ウォーカーを私読みましたから。

しかし、S&P500ばっかり買ってても、楽しくないですよね(そうだそうだ!)。
ということで、スポット買いは、S&P500だけではなく、債権にレバレッジを効かせたレバレッジバランスファンドなども織り交ぜていきたいと思う。

2020年1月から、インデックスファンド投資計画をスタートした。本当はスタート時点でのポートフォリオを載せたかったのだが、その時のスナップショットを撮るのを忘れてしまった。
仕方がないので、コロナ禍真っ最中の2021年1月27日現在のスナップショットを載せておきたいと思う。

インデックスファンド投資

今のところ、下記の投資信託を購入している。
(1)楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360):5万円/月 積立
(2)グローバル3倍3分法ファンド(グロ3):積立なし
(3)グローバル5.5倍バランスファンド(グロ5):積立なし
(4)eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)←66,667円/月 積立(楽天カードマン含む)
(5)eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)←積立NISA 33,333円/月 積立(楽天カードマン)
(6)eMAXIS Slim 先進国株式:5万円/月 積立


合計:20万円/月 積立

コロナショックが勃発する直前の、2020年1月時点の世界株高の時に盛大にグロ3に仕込んで、コロナショックでアワワワワワとなった訳である。しかし、強靭な精神力でなんとか気絶し、時間薬でようやくプラテンした感じだ。

(1)USA360がとても好調で、この時点で+24.65%だ。
そして、最も悔やまれるのが、なぜ(2)グロ3をこんなにも買ってしまったんだろうか。グロ3は僅か+9.13%だ。

全額USA360にぶちこんでおけば良かった!!

5chのインデックスファンドスレは、その当時は「グロ3最高」「グロ3買っておけば億万長者」という話題で持ち切りだったのだ。億万長者になりたい私としては、当然グロ3をしこたま買い込んだ訳である。

しかし、蓋を開ければグロ3、なんだこれは!REITが壊滅的なんですよ今は。一方で、株式は上場来高値を更新という状況だ。ただ、相変わらずREITが全然回復してこない。特に国内REIT。

ただ、コロナ禍が落ち着けば、REITは少し遅れて回復してくるだろう。ワクチン接種により、もう間もなくコロナも落ち着くだろう。ということは、今のうちにREITを買い込んでおけば、大きなキャピタルゲインが期待できる訳である(たぶん)。
ただ、REITだけを買う冒険ができないチキンな私は、REITが入ったグロ3を、強い握力で握りしめ続けるのであった。

(3)グロ5は、これまた5chで「グロ5最高」「グロ5買っておけば億万長者」という話題で持ち切りなので、おもしろいので3000円だけ買っておいた。

(4)S&P500は、コロナショックで暴落した時に、ショットで200万円弱を買い増しておいた。
(5)S&P500は、積立NISAでの積み立てだ。
(6)は、少しずつ資産が増えてきて、ちょっと分散しておきたいという思いが芽生えて、先進国株式に少しだけ入れておくことにした。


さて、これから今後の私のポートフォリオの推移を報告していこう。いつ6000万円になることやら!

2021年4月30日 進捗

前回2021年2月19日→今回2021年4月30日のアップデートを報告したいと思う。

USA360:28.96%→24.89%(-4.07%)
→米国利上げに伴う米国債権価格の下落に伴い、米国債権にレバレッジをかけているUSA360には厳しめの1ヶ月であったことは間違いないが、USA360に私は5万円/月積み立てているので、母数が増えたので利率の%は下がったように見えてしまっている。しかし、評価損益は130,482円→149,487円と19,005円も向上している。
 さすがUSA360だ。もうUSA360にだけ投資していても良いのではないか?と思えてくる。

グロ3:12.89%→13.92%(+1.03%)
→伸びている。着実に伸びている。しかし、伸び率がノロノロである。
 S&P500などの伸び率と比較すると、やはり新興国株式・日本のREIT(J-REIT)・先進国REITが足を引っ張っていることは明らかである。早く新興国株式・日本のREIT(J-REIT)・先進国REITが復調して、以前にそうだったようにグロ3一人勝ちの時代が訪れてほしい。

グロ5:14.82%→15.85%(+1.03%)
→なんと偶然にもグロ3と同じ伸び率+1.03%だった。

先進国株式:0%→1.24%(+1.24%)
→新たに先進国株式にも5万円/月積み立てを行うことにした。さっそく幸先よく、+1.24%だ。
 今後、S&P500との伸び率の差異などを見ていきたいと思う。楽しみだ。

S&P500(非積立NISA):18.82%→19.69%(+0.87%)
→毎月66,667円も積み立てていることを考えると、依然としてプラスの伸び率を維持しているS&P500の堅調さには脱帽ですね。

S&P500(積立NISA):22.46%→31.24%(+8.78%)
→S&P500は安定的に堅調ですね。驚異の+8.78%だ。
 コロナ禍の期間中もコツコツと積み重ねておいたことが巧妙している。

インデックスファンド投資進捗

2021年2月16日 進捗(S&P500が好調、REITが回復してグロ3も好調)

前回2021年1月27日→今回2021年2月19日のアップデートを報告したいと思う。

USA360:24.65%→28.96%(+4.31%)
→米国株式がかなり伸びたため、USA360は素晴らしい成長率となった。やはり、USA360は「株があがると同じようにあがり、暴落局面では米国国債3.6倍のおかげでダメージが小さい」を達成できているように思う。

グロ3:9.13%→12.89%(+3.76%)
→世界的に株価が伸びていること、及び、日本のREIT(J-REIT)と先進国REITが伸びたことから、S&P500やUSA360と比較すると劣るが、グロ3にしては、かなり伸びた印象。これからもっとREITが回復すれば、もっと伸びてくることが期待できる!

グロ5:14.53%→14.82%(+2.9%)
→金が下がったので、伸び率は低めですね。

S&P500(スポット買い):14.3%→18.82%(+5.52%)
→S&P500は安定的に堅調ですね。

S&P500(積立NISA):18.97%→22.46%(+3.49%)
→S&P500は安定的に堅調ですね。

インデックスファンドの評価額推移

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